加密货币市场无涨跌停限制、无监管机构管控价格，单日价格波动动辄超过10%，主流币种尚且频繁出现腰斩行情，各类山寨币、空气币、土狗项目更是普遍存在项目方操盘割韭菜、上线即暴跌归零的情况，不少新手被“百倍暴富”宣传诱导入场，短期内本金全部亏损。同时币圈充斥大量虚假带单社群、杀猪盘骗局，所谓专业分析师稳赚指导、内部私募额度、保本理财等话术均是诈骗手段，不法分子依托去中心化转账不可逆的特点，一旦投资者转账入金，资金很难被追回，历年各地警方公布的金融诈骗案例中，加密货币相关受骗案件常年占据较高比重。
从资金与资产安全维度分析，加密货币存储分为交易所托管与个人钱包保管两种模式，托管在平台的资产受平台运营风险影响，历史上多家头部境外交易所出现破产跑路、黑客盗币事件，平台关停后用户资产直接无法提取；自行保管冷钱包、热钱包则需要妥善保存私钥与助记词，私钥遗失、泄露会直接导致代币永久丢失，没有任何机构能够协助找回资产。另外境内银行、第三方支付机构已全面封堵加密货币相关资金划转通道，私下通过场外个人转账、虚拟商品代付等方式出入金，极易触碰洗钱相关法律红线，银行卡会被银行风控冻结，相关资金还可能被涉案查封。
从政策法律层面来讲，国内持续保持加密货币整治高压态势，监管部门常态化排查整治涉币营销、挖矿、场外交易等违规行为，互联网平台禁止发布炒币引流资讯，各类涉币理财、合约衍生品、杠杆交易全属于违规产品，其中合约高杠杆交易是爆仓重灾区，几倍乃至上百倍杠杆加持下，小幅反向行情就能造成账户全部爆仓。部分投资者试图绕道境外平台开户交易，看似完成币种买卖，实则全程游离在各国监管空白地带，平台所在地区监管政策变动、牌照吊销都能直接终止交易服务，国内用户没有任何合规维权路径。
