买数字货币有可能赚到钱，但对于绝大多数普通投资者来说，亏钱才是更大概率的结果，不存在稳赚不赔的投资效果，高收益始终伴随着极高的投资风险。币圈经常流传短期翻倍、几十倍暴富的故事，但这些大多只是少数个案，并不代表普通投资者的常态收益，很多新手被短视频、社群晒单内容误导，以为随便买入代币就可以实现财富快速增长，实际进场之后才会面对剧烈波动带来的亏损压力。加密市场收益分化十分明显，只有少数认知充足、风控严格、能够完整经历牛熊周期的参与者，才有机会获取正向收益，大部分跟风入场的散户，往往很难守住账面浮盈，最终出现本金亏损的情况。
不同交易方式，投资者的盈亏差距非常大。合约杠杆交易是亏损的重灾区，很多投资者抱着快速盈利的想法使用杠杆，但是行情小幅反向波动就会触发爆仓机制，不少使用高倍杠杆的散户，短时间内就会出现本金大幅缩水甚至归零的情况。即便是现货交易，也不代表可以安稳赚钱，大量山寨币、MEME币种缺少实际业务支撑，项目控盘、砸盘现象时有发生，不少新上线代币，在上市一段时间之后价格会出现大幅下跌，很多高位追进去的投资者会深度套牢。就算是比特币、以太坊这类主流币种，同样会出现幅度很大的回撤，历史上多次出现价格短期下跌超过50%的行情，如果在牛市高点盲目重仓买入，要等待很长周期才有可能解套，部分投资者扛不住心理压力，会在低位割肉离场，把浮亏转化成实际亏损。
很多人忽略了币圈市场环境已经发生明显变化，行业早期随便买币就能获利的时代已经过去，如今机构资金、量化程序在市场当中占比越来越高，普通散户在信息获取速度、资金体量、交易工具方面，和专业机构存在很大差距。机构可以利用专业工具、多维度信息制定交易计划，而散户大多依靠社群消息、网络传闻做决策，很容易出现追涨杀跌的行为，行情狂热的时候高位进场，市场恐慌的时候恐慌卖出，反复操作进一步放大亏损。不少暴富案例来自行业早期，那时候市场参与者较少，整体规模不大，现在市场参与者数量庞大，存量博弈成为主要特征，想要复刻早期的高额回报，现实难度已经非常高。
如果依然打算参与数字货币投资，有几点现实问题需要理性看待。第一，不要把生活必需资金投入市场，只能使用完全亏完也不会影响正常生活的闲置资金，绝对不要借贷、加杠杆参与交易。第二，理性看待暴涨的币种，短期暴涨不代表长期价值，很多币种的上涨仅仅是短期资金炒作，热度褪去之后价格会快速回落，不要盲目追逐热点山寨币。第三，摆正收益预期，不要幻想短期几倍几十倍收益，币圈高收益的背后，对应的就是极高的亏损概率，要接受资产出现大幅回撤的可能性。同时也需要认清，虚拟货币在国内并不受到法律保护，交易过程当中还会面对平台跑路、诈骗项目、资产被盗等额外风险，这些风险都需要投资者自行承担。
