普通个人投资者想要参与北交所股票交易，基础门槛为开通权限前20个交易日证券账户日均自有资产不低于50万元，同时拥有24个月以上证券交易经验，满足两项硬性标准后，还需要完成适当性测评、知识考试并签署风险文件，已经开通科创板权限的投资者可以直接豁免资产与交易经验要求。
资产核算有着清晰标准，统计范围包含账户内现金、A股、场内基金、债券、国债逆回购等自有资产，融资融券借入的资金和证券不计入统计，资产只在单家券商账户独立计算，无法跨券商合并资产达标。不少投资者容易产生误区，认为开通权限之后账户资产不能低于50万，实际上权限成功开通后，账户资产回落不会收回交易权限，监管重点把控的是开通节点的准入标准。交易经验从名下首笔A股成交记录开始计算，场外基金申购、理财、逆回购等操作不能算作有效交易经验，经验条件需要系统自动核验。
硬性门槛之外，还有多项配套适当性条件不能忽略。投资者风险测评结果必须达到C4积极型或者C5激进型，测评存在有效期，过期需要重新完成问卷；同时需要参加北交所专项知识测评，80分为合格线，考试重点考察涨跌幅规则、交易申报要求、退市风险等内容。全部条件核验通过后，投资者需要仔细阅读并签署北交所专属风险揭示书，充分知晓北交所个股波动更大、上市公司体量偏小、部分标的流动性偏弱等市场风险。年龄方面，70周岁以下投资者大多可以通过券商APP线上办理，高龄投资者一般需要携带身份证前往营业部临柜申请。
除个人投资者之外，机构投资者参与北交所交易没有50万元资产门槛，按照监管要求准备相关资质材料，完成适当性流程即可开通交易权限。另外需要区分开通交易权限和正常交易规则，获得准入资格之后，北交所股票申报起点为100股，可以按1股递增申报，个股涨跌幅限制相比主板更高，投资者需要提前熟悉交易规则，不要把准入条件和盘中交易规则相互混淆。想要参与北交所打新的投资者，同样需要提前开通交易权限，新股申购还有全额资金预缴等特有规则，需要提前做好资金规划。
市场上一直存在各类宣称可以绕过门槛开通北交所权限的渠道，这类方式不符合监管规则，存在账户出借、资金受损等多重风险，投资者不要轻信相关传言。所有权限开通标准统一由交易所规则约束，各家券商执行尺度一致，不存在特殊通道。满足条件的投资者，可以在交易日正常时段提交开通申请，大部分券商审核完成后即可生效，正式参与交易。
