网络上流传的国内泰达币交易方式大多依托场外点对点渠道运作，流程一般为买家通过私人转账、第三方支付向商家划转资金，卖家链上转账泰达币完成交割。该模式缺少正规监管与交易担保，市场充斥大量骗局，常见套路包括虚假链上转账凭证、交易中途恶意取消转账、以风控为由要求追加保证金，不少参与者转账之后无法收到对应泰达币，发生纠纷后难以通过司法途径追回损失。除此之外，部分团伙借助社交群组招揽交易者，搭建中介撮合渠道收取手续费，这类中介服务同样属于非法金融中介行为，会被相关部门持续清查。
大量司法案例显示，泰达币常常被电信诈骗、洗钱、非法资金跨境流转等犯罪活动利用。一旦交易对手资金来源涉及违法犯罪，交易者的银行卡、支付账户会被公安部门冻结，账户资金面临核查处置。即便交易者本身没有主观犯罪意图，单纯参与泰达币兑换交易，也会卷入案件调查，耗费大量时间精力处理账户解冻事宜。同时，境外虚拟货币交易平台违规向国内居民开放访问，本身违反监管规定，平台不受国内法律约束，平台倒闭、限制提现、随意封禁账户等情况时有发生，投资者资金安全没有任何保障。
市场长期存在误区，认为单纯持有泰达币不涉及交易就不存在风险，需要区分持有和交易的边界。单纯存储已有泰达币不等同于开展兑换交易，但尝试通过任何渠道完成泰达币与人民币互相兑换，就落入监管划定的违规范畴。想要规避财产损失，最稳妥的方式就是远离所有泰达币交易活动，不要添加各类币商、场外交易社群，拒绝陌生人发起的兑换邀约，切勿轻信所谓低溢价、无风控、快速成交等宣传话术。面对虚拟货币市场价格波动带来的投机诱惑，应当认清背后潜藏的巨大风险，选择国内监管认可的正规金融渠道开展投资理财。
